Zadzwoń do nas 12 626 22 88
Formularz kontaktowy

nasi doradcy

Na przestrzeni lat nasi doradcy zdobyli uznanie wielu klientów zadowolonych z rzetelności i dobrego poziomu świadczonego doradztwa.

  • Krzysztof Musiał

    M: 502 063 603

    Z wykształcenia jestem inżynierem elektronikiem. Swoją przygodę z branżą finansową rozpocząłem gdy na GPW notowanych było 7 spółek, zaś zawodowo z branżą związałem się w 2002 roku. Po 3 latach wspaniałej „szkoły” ubezpieczeniowo - biznesowej w firmie Pramerica Financial zdałem sobie sprawę, że potrzeby większości moich klientów są dużo szersze niż ubezpieczenie ochronne. Zacząłem szukać firmy, która pozwoliła by mi na oferowanie klientowi pełnego przekroju produktów finansowych, co więcej, produktów różnych instytucji. Tak trafiłem do Goldenegg, gdzie przeszedłem drogę od doradcy do dyrektora oddziału. W 2012 roku wraz z doradcami krakowskiego oddziału Goldenegg utworzyliśmy własne, niezależne biuro doradztwa finansowego pod firmą Finaxis, w której objąłem funkcję prezesa zarządu. Finaxis to firma, która pozwala rozwinąć się w wybranym kierunku doradztwa finansowego. Jednocześnie nie ma naleciałości wielkiej korporacji finansowe. Można wręcz powiedzieć, że jest firmą rodzinną, gdzie praca każdego doradcy jest ważna, a co najważniejsze, jest doceniana przez klientów. Praca w doradztwie finansowym pozwoliła mi połączyć pasję i osobiste zainteresowania rynkami kapitałowymi z przyjemnością poznawania nowych ludzi, którym jestem w stanie pomóc. Uważam, że rynek usług finansowych w ostatniej dekadzie w Polsce bardzo się rozwinął a równocześnie skomplikował. Często nawet najprostszy produkt ma załączony wielostronicowy regulamin napisany drobnym drukiem. Dobry doradca finansowy powinien być dla klienta „lekarzem pierwszego kontaktu" od finansów. Ma pomóc odnaleźć najprostszy i najlepszy sposób rozwiązania problemu, który się pojawił zarówno w niedoborze jak i nadmiarze gotówki.
  • Jacek Plewa

    M: 697 882 998

    Jestem absolwentem wydziału aktorskiego krakowskiej PWST. Studiowałem także Iberystykę na Uniwersytecie Jagiellońskim, ukończyłem podyplomowe studia menedżerskie w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie i na koniec podyplomowe studia Analiza rynków finansowych i doradztwo inwestycyjne na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie. Pierwsze 10 lat aktywności zawodowej poświęciłem spółce, w której byłem kolejno dyrektorem handlowym, dyrektorem, wiceprezesem, prezesem zarządu. Przez trzy lata kierowałem spółką produkującą stolarkę budowlaną. Pracowałem też w Pramerica Financial, polskiej spółce dużej korporacji finansowej. Zróżnicowane doświadczenie zawodowe okazało się przydatne w doradztwie finansowym, z którym związałem się w 2007 roku... Od 2007 roku pracowałem w Goldenegg ― krakowskim biurze doradztwa finansowego. W Goldenegg zbudowałem nowy zespół doradców i w stosunkowo krótkim czasie osiągnąłem status partnera. Po pięciu latach przyszedł czas na zmiany. Wraz z doradcami krakowskiego oddziału Goldenegg utworzyliśmy własne, niezależne biuro doradztwa finansowego pod firmą Finaxis, które jako główną zasadę przyjęło ukierunkowanie na potrzeby klienta i maksymalną transparentność. W nowej spółce objąłem funkcję wiceprezesa zarządu i kierownika zespołu. Największą satysfakcję sprawia mi praca z tymi klientami, którzy są bezradni wobec trudnej sytuacji życiowej. Tego typu zadania mają swoją ogromną wartość i dają głęboką satysfakcję. A najsympatyczniejszym udokumentowaniem zadowolenia klientów są telefony od ich krewnych czy znajomych, którzy powołując się na polecenie, proszą o pomoc w rozwiązaniu swoich problemów z zakresu finansów. Bo to znaczy, że dobrze odrobiłem zadanie. *** „Jeżeli Jacka miałbym określić od strony jego doradztwa, to najłatwiej określić go jako osobę, która w bardzo naturalny sposób, zrozumiałym językiem, potrafi rozmawiać o bardzo zawiłych sprawach kredytowych czy inwestycyjnych. I nie ma znaczenia, czy rozmawia o niewielkim kredycie czy o inwestycji na kilka milionów - robi to z pasją. Dla niego każdy klient jest najważniejszy. Jeżeli sam szukałbym doradcy finansowego, to na pewno chciałbym trafić w ręce takiego doradcy jak Jacek” - mówi o nim Krzysztof Musiał – prezes spółki Finaxis.
  • Beata Szydłak

    M: 607 199 799

    Z wykształcenia jestem ekonomistą. Ukończyłam studia magisterskie na Akademii Ekonomicznej w Krakowie (obecnie Uniwersytet Ekonomiczny) na kierunku Finanse i Bankowość. Na początku swojej  drogi zawodowej, w latach 1997 – 2005,  pracowałam w banku, początkowo w księgowości, a następnie na stanowisku kierownika oddziału. Z rynkiem doradztwa finansowego jestem związana nieprzerwanie od 2005 roku, czyli niemal od początku istnienia tej branży w Polsce. W latach 2005 – 2012 współpracowałam z ogólnopolską firmą Goldenegg - Niezależni Doradcy Finansowi, jako menedżer wsparcia sprzedaży i specjalista ds. kredytów hipotecznych.  Od 2012 roku jestem związana z firmą Finaxis - Niezależni Doradcy Finansowi i  zajmuję się wsparciem dla doradców w procesowaniu wniosków i obsłudze klientów. Moją rolą jest pomoc w przygotowaniu rzetelnej, najlepszej dla klienta oferty kredytowej oraz dbałość o sprawny i jak najmniej uciążliwy dla klienta proces uzyskania kredytu. 
  • Michał Górniak

    M: 512 599 193

    Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Doświadczenie w branży finansowej zdobywam od 2007 roku pracując jako doradca finansowy w Deutsche Bank a następnie doradca w banku Citi Handlowy. Od początku moją specjalnością były kredyty, w tym głównie kredyty hipoteczne. Możliwości związane z różnorodnością ofert, szeroka gama rozwiązań finansowych, a przez to lepsze dopasowanie oferty do potrzeb klienta, skłoniły mnie do podjęcia decyzji o rozpoczęciu pracy jako niezależny doradca finansowy. W pracy doradcy kieruję się dbałością w dążeniu do osiągnięcia zamierzonego celu – spełnienia oczekiwań klientów. Moi klienci cenią sobie jasny i zrozumiały sposób prezentacji rozwiązań finansowych, sprawny sposób działania, pomoc w kompletowaniu dokumentów oraz elastyczny czas spotkań i konsultacji. Zapraszam do kontaktu klientów zainteresowanych kredytami hipotecznymi, pożyczkami gotówkowymi oraz planami oszczędnościowymi. 
  • Łukasz Maślona

    M: 691 904 062

    Jakie były początki…? Moja przygoda z rynkiem finansowym rozpoczęła się w 2006r. O takich sytuacjach mówi się, iż spotkałem właściwych ludzi, we właściwym miejscu i czasie. Z wieloma z tych osób współpracuję do dnia dzisiejszego w firmie Finaxis – Niezależni Doradcy Finansowi, a wcześniej w Goldenegg – Niezależni Doradcy Finansowi. Z czasem coś co było przygodą, stało się pracą, a filozof i pedagog z wykształcenia stał się doradcą finansowym. Co jest ważne w pracy doradcy finansowego? Przede wszystkim wiedza i doświadczenie. A w zasadzie umiejętne połączenie tych dwóch cech. Wiedzę zdobywamy w zasadzie cały czas, próbując zrozumieć meandry rynków finansowych. Doświadczenie również przychodzi z czasem, ważne aby umieć z niego korzystać. Jakie cechy powinien posiadać doradca finansowy? Na pierwszym miejscu wymienię niezależność, czyli brak jakichkolwiek powiązań z podmiotami finansowymi. To daje swobodę w doborze odpowiednich rozwiązań i bez tego trudno mówić o obiektywizmie. Niezwykle ważne jest też, moim zdaniem, otwarcie się na drugiego człowieka, oraz uważne wsłuchanie się w potrzeby każdego z osobna. Nie mniej ważne są metody prezentacji proponowanych rozwiązań, tak aby były one zrozumiałe, a przez to dokonywane wybory były świadome i słuszne. Co lubię w pracy doradcy finansowego? Osobiście bardzo cenię sobie możliwość pracy, w której mam kontakt z drugim człowiekiem. Satysfakcję daje również myśl, że co prawda w małym stopniu, ale ułatwiam spełnianie pragnień tych małych i tych większych. Zatem zapraszam na spotkanie,Łukasz Maślona
  • Mariusz Zioło

    M: 512 657 001

    Nazywam się Mariusz Zioło i jestem doradcą finansowym w firmie Finaxis. Pracę w branży finansowej zaczynałem w banku w 1994 roku, następnie po skończeniu studiów w 2004 roku w Wyższej Szkole Zarządzania/Polish Open University swoje życie zawodowe związałem z firmą doradztwa finansowego. W tym czasie współpracowałem z firmami Goldenegg oraz AZ Finanse. Napotykane przez lata trudności zawsze traktowałem jako wyzwania, co czyniło mnie coraz lepszym doradcą. Pracując z klientami, dbam o to, aby świadczone przeze mnie usługi były zawsze na najwyższym poziomie. Moje dotychczasowe doświadczenie zawodowe, poparte wieloma sukcesami oraz zadowoleniem klientów, dają gwarancję, że przygotowana przeze mnie oferta jest dopasowana do potrzeb klienta. Większość moich klientów pochodzi z polecenia i dlatego tak ważne jest dla mnie ich zadowolenie. Uważam, że zadowolony klient poleci moją osobę swoim znajomym, którzy będą chcieli się ze mną spotkać i porozmawiać o wyborze najlepszego dla nich rozwiązania kredytowego, finansowania działalności gospodarczej lub strategii inwestycyjnej. W swojej pracy staram się poprowadzić klientów od początku do końca przez całą procedurę kredytową, czyli zajmuję się: wyborem optymalnej oferty kredytowej dla klienta, biorąc pod uwagę osobiste potrzeby i preferencje, zawszę podchodzę do klienta indywidualnie uwzględniając jego plany i cele, wyjaśnianiem wszelkich zagadnień związanych z procedurą kredytową , aby klient czuł się komfortowo i pewnie w podejmowaniu tak ważnej decyzji, pomocą w kompletowaniu dokumentów kredytowych oraz wypełnianiu i składaniu wniosków do banków, monitorowaniem procesu podejmowania decyzji kredytowych przez bank z jednoczesnym informowaniem klienta o przebiegu analizy, negocjowaniem warunków kredytowych, finalizacją umowy, czyli umawianiem klienta na podpisanie umowy, na podpisanie aktu i czuwaniem nad wypłatą kredytu. Finanse są trudną dziedziną, skorzystaj z wiedzy i doświadczenia osoby, dla której doradztwo kredytowe to profesja. Dostosowuję się do potrzeb i możliwości czasowych klientów. Zawsze odbieram telefon, lub jeśli nie mogę oddzwaniam. W możliwie najkrótszym czasie znajduję odpowiedzi na pytania i wątpliwości moich klientów. Serdecznie zapraszam do współpracy ze mną. Dołożę wszelkich możliwych starań, aby okazała się ona owocna dla wszystkich stron. Jeżeli mogę Państwu pomóc, proszę o kontakt 669 996 178 lub 512 657 001.
  • Adam Pęczak

    M: 600 309 098

    Z wykształcenia jestem ekonomistą. Ukończyłem studia magisterskie na Akademii Ekonomicznej w Krakowie (obecnie Uniwersytet Ekonomiczny). Na początku swojej drogi zawodowej, w latach 1997 – 2005, pracowałem w dużym koncernie, początkowo na stanowisku samodzielnego ekonomisty a następnie kierownika działu. Z rynkiem doradztwa finansowego jestem związany nieprzerwanie od 2005 roku, czyli niemal od początku istnienia tej branży w Polsce. W latach 2005 – 2012 współpracowałem z ogólnopolską firmą Goldenegg Niezależni Doradcy Finansowi. Od 2012 roku jestem związany z firmą Finaxis Niezależni Doradcy Finansowi. Specjalizuję się w kredytach hipotecznych, oraz produktach inwestycyjnych i emerytalnych. Zajmuję się również produktami kredytowymi dla firm oraz produktami ubezpieczeniowymi. Pomagam Klientom w znalezieniu optymalnych dla nich rozwiązań finansowych, spośród szerokiej palety produktów dostępnych na rynku. Jako niezależny doradca, przy wyborze ofert kieruję się wyłącznie oczekiwaniami i preferencjami Klientów. Moją rolą jest sprawne przeprowadzenie Państwa przez skomplikowane procedury bankowe, aby nie przesłoniły one radości z zakupu wymarzonej nieruchomości. Pomagam skompletować wniosek kredytowy, załatwiam dokumenty od dewelopera, pomagam w przygotowaniu operatu szacunkowego, monitoruję cały proces starania się o kredyt aż do momentu wypłaty. Moja pomoc nie wiąże się dla Państwa z zapłatą dodatkowej prowizji. Gwarantuję profesjonalizm, rzetelność, zaangażowanie oraz indywidualne podejście do każdego Klienta. O jakości moich usług najlepiej świadczy liczna grupa zadowolonych Klientów, z którymi od lat utrzymuję stały kontakt i którzy polecają mnie swoim znajomym. Jeśli zatem planujecie Państwo zakup nieruchomości i szukacie najlepszego źródła finansowania, zamierzacie rozpocząć oszczędzanie z myślą o emeryturze, posagu dla dziecka, ewentualnie dysponujecie nadwyżkami finasowymi, które chcielibyście efektywnie zainwestować, zapraszam do kontaktu.  
  • Szymon Doktor

    M: 510 104 830

    Od dziesięciu lat zajmuję się zawodowo doradztwem finansowym – najpierw w bankowości, następnie w branży ubezpieczeniowej, od 2010 roku działam jako niezależny od dużych instytucji bankowych i ubezpieczeniowych doradca finansowy. Również od 2010 roku aktywnie działam w ramach największej na świecie grupy biznesowej BNI. Pozwala mi to poznawać niejako „od podszewki” problemy, z jakimi styka się na co dzień mały i średni biznes w Polsce. W związku z tym specjalizuję się w kompleksowej obsłudze MSP, ich właścicieli, zarządów oraz pracowników. W skład mojej oferty wchodzą: kredyty gospodarcze factoring ubezpieczenia majątkowe i grupowe dla firm indywidualne i pracownicze programy emerytalne produkty oszczędnościowe i inwestycyjne kredyty hipoteczne i gotówkowe ubezpieczenia na życie ubezpieczenia majątkowe dla osób fizycznych. Dysponując szerokim wyborem możliwych rozwiązań dobieram dla moich klientów najkorzystniejsze oferty, dostosowane do potrzeb, które poznaję w oparciu o ich szczegółową analizę. Stawiając na pierwszym miejscu bezpieczeństwo moich klientów, zawsze staram się sugerować rozważanie kilku alternatywnych rozwiązań.
  • Wojciech Wrona

    M: 669 996 148

    Na rynku finansowym pracuję od 2004 roku, a jako Niezależny Doradca Finansowy od czerwca 2005 roku, kiedy to podjąłem współpracę z firmą Goldenegg w oddziale krakowskim.Od tego czasu uczestniczyłem w niezliczonych szkoleniach, min. uzyskałem Certyfikat €uropean Financial Guide wydany przez EFFP. Zdobyte umiejętności , doświadczenie i skrupulatne wsłuchiwanie się w potrzeby klientów, przekładam na jakość swoich usług czego skutkiem jest fakt, iż obecnie większość moich klientów pochodzi z polecenia, co daje mi dużo satysfakcji. Jestem absolwentem Akademii Ekonomicznej w Krakowie na kierunku Finanse i Bankowość. Specjalizuję się w produktach kredytowych dla osób fizycznych i firm oraz aktywnie zajmuję się rynkiem kapitałowym, doradzając klientom i poszukując najlepszych dostępnych rozwiązań inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. W procesie kredytowym prowadzę klientów od początku do końca przez całą procedurę kredytową, czyli zajmuję się: wyborem optymalnej oferty kredytowej dla klienta, biorąc pod uwagę osobiste potrzeby i preferencję oraz uwzgędniając jego plany i cele, wyjaśnianiem wszelkich zagadnień związanych z procedurą kredytową tj. koszty, ewentualnie wymagane produkty dodatkowe związane z daną ofertą banku, czas trwania procesu kredytowego itp. pomocą w kompletowaniu dokumentów kredytowych oraz wypełnianiu i składaniu wniosków do banków, monitorowaniem procesu podejmowania decyzji kredytowych przez bank z jednoczesnym informowaniem klienta o przebiegu analizy, negocjowaniem warunków kredytowych, finalizacją umowy- towarzyszę klientowi podczes podpisywania umowy, czuwaniem nad wypłatą kredytu oraz obsługą posprzedażową.
  • Grzegorz Moszczyński

    M: 662 164 078

    Z branżą finansową jestem związany od 2007 roku. Najważniejsze czego się nauczyłem pracując z klientami, to skuteczność, ale i ogromna satysfakcja, że mogę pomóc. Przy doborze oferty kieruję się przede wszystkim bezpieczeństwem osoby szukającej sposobu zaspokojenia jej potrzeb finansowych. Staram się, aby rozwiązanie było wypracowane wspólnie i spełniało jak najpełniej oczekiwania klienta.
  • Ryszard Polaszek

    M: 604 218 998

    Absolwent Akademii Ekonomicznej w Krakowie (Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie), Uniwersytetu Jagiellońskiego w Krakowie, Szkoły Przedsiębiorczości i Zarządzania Akademii Ekonomicznej w Krakowie, Wyższej Szkoły Administracji w Bielsku-Białej. Z branżą finansową jestem związany od 2007 roku, kiedy rozpocząłem pracę, jako doradca finansowy w ogólnopolskiej Firmie Goldenegg – Niezależni Doradcy Finansowi SA, a następnie od 2012 roku w Firmie Finaxis Sp. z o.o. Świadcząc usługi doradztwa finansowego szczególnie cenię sobie niezależność od jakiejkolwiek instytucji finansowej. Priorytetem są dla mnie potrzeby i oczekiwania klienta, a nie generowanie zysków banków i instytucji ubezpieczeniowych. Ogromną satysfakcję przynosi mi poczucie, że wspólnie z klientami pokonujemy wszelkie trudności, jakie można napotkać w procesie kredytowym związanym z finansowaniem inwestycji mieszkaniowych lub w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej. Nieocenione są dla mnie relacje w trakcie wyszukiwania i bieżącego utrzymania produktów inwestycyjnych (oszczędnościowych), których podstawowym celem jest budowanie bezpieczeństwa finansowego klienta na następne lata. Doświadczenie zawodowe, które poza doradztwem finansowym, pozwoliło mi zarządzać dużymi zespołami ludzkim i instytucjami, wyposażyło mnie w umiejętności interpersonalne, które zdecydowanie ułatwiają kontakt, co jak sądzę sprawia, że klienci chętnie sięgają po pomoc przy podejmowaniu decyzji, które nierzadko mają dla nich życiowe znaczenie. Jeżeli stoicie Państwo przed ważnym wyborem, czy to związanym z budową domu, zakupem mieszkania lub zbudowaniem własnego planu finansowego na przyszłość, również w zakresie finansów firmy, zapraszam do kontaktu. Wspólnie znajdziemy narzędzia finansowe, które pokonają trudności, zidentyfikują mogące wystąpić ryzyka i zapewnią rozwiązania, które pozwolą się przed nimi uchronić.
  • Edward Komenda

    M: 601 446 265

    Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Moje doświadczenie zawodowe zaczynałem zdobywać od lat 80-tych w firmach państwowych a następnie w spółkach prawa handlowego, również z kapitałem zagranicznym: amerykańskim i japońskim. Zajmowałem się finansami firm zdobywając gruntowną wiedzę finansowo księgową w tym zakresie. Posiadam również praktykę doradczą w konsultingu gospodarczym. W firmie Finaxis zajmuję się kredytami hipotecznymi ale też i firmowymi korzystając z wieloletniego doświadczenie w zakresie finansów firm, w tym kredytów firmowych: obrotowych i inwestycyjnych, wraz z możliwością przygotowania biznes planu oraz niezbędnych analiz finansowych. Każdego zainteresowanego w/w umiejętnościami zapraszam do krótkiej rozmowy, która pozwoli nam szybko ustalić płaszczyznę i zakres współpracy.

Krzysztof Musiał

M: 502 063 603

Z wykształcenia jestem inżynierem elektronikiem. Swoją przygodę z branżą finansową rozpocząłem gdy na GPW notowanych było 7 spółek, zaś zawodowo z branżą związałem się w 2002 roku. Po 3 latach wspaniałej „szkoły” ubezpieczeniowo - biznesowej w firmie Pramerica Financial zdałem sobie sprawę, że potrzeby większości moich klientów są dużo szersze niż ubezpieczenie ochronne. Zacząłem szukać firmy, która pozwoliła by mi na oferowanie klientowi pełnego przekroju produktów finansowych, co więcej, produktów różnych instytucji. Tak trafiłem do Goldenegg, gdzie przeszedłem drogę od doradcy do dyrektora oddziału. W 2012 roku wraz z doradcami krakowskiego oddziału Goldenegg utworzyliśmy własne, niezależne biuro doradztwa finansowego pod firmą Finaxis, w której objąłem funkcję prezesa zarządu.

Finaxis to firma, która pozwala rozwinąć się w wybranym kierunku doradztwa finansowego. Jednocześnie nie ma naleciałości wielkiej korporacji finansowe. Można wręcz powiedzieć, że jest firmą rodzinną, gdzie praca każdego doradcy jest ważna, a co najważniejsze, jest doceniana przez klientów.

Praca w doradztwie finansowym pozwoliła mi połączyć pasję i osobiste zainteresowania rynkami kapitałowymi z przyjemnością poznawania nowych ludzi, którym jestem w stanie pomóc. Uważam, że rynek usług finansowych w ostatniej dekadzie w Polsce bardzo się rozwinął a równocześnie skomplikował. Często nawet najprostszy produkt ma załączony wielostronicowy regulamin napisany drobnym drukiem. Dobry doradca finansowy powinien być dla klienta „lekarzem pierwszego kontaktu" od finansów. Ma pomóc odnaleźć najprostszy i najlepszy sposób rozwiązania problemu, który się pojawił zarówno w niedoborze jak i nadmiarze gotówki.

Jacek Plewa

M: 697 882 998

Jestem absolwentem wydziału aktorskiego krakowskiej PWST. Studiowałem także Iberystykę na Uniwersytecie Jagiellońskim, ukończyłem podyplomowe studia menedżerskie w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie i na koniec podyplomowe studia Analiza rynków finansowych i doradztwo inwestycyjne na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie.

Pierwsze 10 lat aktywności zawodowej poświęciłem spółce, w której byłem kolejno dyrektorem handlowym, dyrektorem, wiceprezesem, prezesem zarządu. Przez trzy lata kierowałem spółką produkującą stolarkę budowlaną. Pracowałem też w Pramerica Financial, polskiej spółce dużej korporacji finansowej. Zróżnicowane doświadczenie zawodowe okazało się przydatne w doradztwie finansowym, z którym związałem się w 2007 roku...

Od 2007 roku pracowałem w Goldenegg ― krakowskim biurze doradztwa finansowego. W Goldenegg zbudowałem nowy zespół doradców i w stosunkowo krótkim czasie osiągnąłem status partnera. Po pięciu latach przyszedł czas na zmiany. Wraz z doradcami krakowskiego oddziału Goldenegg utworzyliśmy własne, niezależne biuro doradztwa finansowego pod firmą Finaxis, które jako główną zasadę przyjęło ukierunkowanie na potrzeby klienta i maksymalną transparentność. W nowej spółce objąłem funkcję wiceprezesa zarządu i kierownika zespołu.

Największą satysfakcję sprawia mi praca z tymi klientami, którzy są bezradni wobec trudnej sytuacji życiowej. Tego typu zadania mają swoją ogromną wartość i dają głęboką satysfakcję. A najsympatyczniejszym udokumentowaniem zadowolenia klientów są telefony od ich krewnych czy znajomych, którzy powołując się na polecenie, proszą o pomoc w rozwiązaniu swoich problemów z zakresu finansów. Bo to znaczy, że dobrze odrobiłem zadanie.

***

„Jeżeli Jacka miałbym określić od strony jego doradztwa, to najłatwiej określić go jako osobę, która w bardzo naturalny sposób, zrozumiałym językiem, potrafi rozmawiać o bardzo zawiłych sprawach kredytowych czy inwestycyjnych. I nie ma znaczenia, czy rozmawia o niewielkim kredycie czy o inwestycji na kilka milionów - robi to z pasją. Dla niego każdy klient jest najważniejszy. Jeżeli sam szukałbym doradcy finansowego, to na pewno chciałbym trafić w ręce takiego doradcy jak Jacek” - mówi o nim Krzysztof Musiał – prezes spółki Finaxis.

Beata Szydłak

M: 607 199 799

Z wykształcenia jestem ekonomistą. Ukończyłam studia magisterskie na Akademii Ekonomicznej w Krakowie (obecnie Uniwersytet Ekonomiczny) na kierunku Finanse i Bankowość.

Na początku swojej  drogi zawodowej, w latach 1997 – 2005,  pracowałam w banku, początkowo w księgowości, a następnie na stanowisku kierownika oddziału.

Z rynkiem doradztwa finansowego jestem związana nieprzerwanie od 2005 roku, czyli niemal od początku istnienia tej branży w Polsce. W latach 2005 – 2012 współpracowałam z ogólnopolską firmą Goldenegg - Niezależni Doradcy Finansowi, jako menedżer wsparcia sprzedaży i specjalista ds. kredytów hipotecznych.  Od 2012 roku jestem związana z firmą Finaxis - Niezależni Doradcy Finansowi i  zajmuję się wsparciem dla doradców w procesowaniu wniosków i obsłudze klientów. Moją rolą jest pomoc w przygotowaniu rzetelnej, najlepszej dla klienta oferty kredytowej oraz dbałość o sprawny i jak najmniej uciążliwy dla klienta proces uzyskania kredytu. 

Michał Górniak

M: 512 599 193

Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie. Doświadczenie w branży finansowej zdobywam od 2007 roku pracując jako doradca finansowy w Deutsche Bank a następnie doradca w banku Citi Handlowy. Od początku moją specjalnością były kredyty, w tym głównie kredyty hipoteczne. Możliwości związane z różnorodnością ofert, szeroka gama rozwiązań finansowych, a przez to lepsze dopasowanie oferty do potrzeb klienta, skłoniły mnie do podjęcia decyzji o rozpoczęciu pracy jako niezależny doradca finansowy.

W pracy doradcy kieruję się dbałością w dążeniu do osiągnięcia zamierzonego celu – spełnienia oczekiwań klientów. Moi klienci cenią sobie jasny i zrozumiały sposób prezentacji rozwiązań finansowych, sprawny sposób działania, pomoc w kompletowaniu dokumentów oraz elastyczny czas spotkań i konsultacji.

Zapraszam do kontaktu klientów zainteresowanych kredytami hipotecznymi, pożyczkami gotówkowymi oraz planami oszczędnościowymi. 

Łukasz Maślona

M: 691 904 062

Jakie były początki…?

Moja przygoda z rynkiem finansowym rozpoczęła się w 2006r. O takich sytuacjach mówi się, iż spotkałem właściwych ludzi, we właściwym miejscu i czasie. Z wieloma z tych osób współpracuję do dnia dzisiejszego w firmie Finaxis – Niezależni Doradcy Finansowi, a wcześniej w Goldenegg – Niezależni Doradcy Finansowi. Z czasem coś co było przygodą, stało się pracą, a filozof i pedagog z wykształcenia stał się doradcą finansowym.

Co jest ważne w pracy doradcy finansowego?

Przede wszystkim wiedza i doświadczenie. A w zasadzie umiejętne połączenie tych dwóch cech. Wiedzę zdobywamy w zasadzie cały czas, próbując zrozumieć meandry rynków finansowych. Doświadczenie również przychodzi z czasem, ważne aby umieć z niego korzystać.

Jakie cechy powinien posiadać doradca finansowy?

Na pierwszym miejscu wymienię niezależność, czyli brak jakichkolwiek powiązań z podmiotami finansowymi. To daje swobodę w doborze odpowiednich rozwiązań i bez tego trudno mówić o obiektywizmie. Niezwykle ważne jest też, moim zdaniem, otwarcie się na drugiego człowieka, oraz uważne wsłuchanie się w potrzeby każdego z osobna. Nie mniej ważne są metody prezentacji proponowanych rozwiązań, tak aby były one zrozumiałe, a przez to dokonywane wybory były świadome i słuszne.

Co lubię w pracy doradcy finansowego?

Osobiście bardzo cenię sobie możliwość pracy, w której mam kontakt z drugim człowiekiem. Satysfakcję daje również myśl, że co prawda w małym stopniu, ale ułatwiam spełnianie pragnień tych małych i tych większych.

Zatem zapraszam na spotkanie,
Łukasz Maślona

Mariusz Zioło

M: 512 657 001

Nazywam się Mariusz Zioło i jestem doradcą finansowym w firmie Finaxis. Pracę w branży finansowej zaczynałem w banku w 1994 roku, następnie po skończeniu studiów w 2004 roku w Wyższej Szkole Zarządzania/Polish Open University swoje życie zawodowe związałem z firmą doradztwa finansowego. W tym czasie współpracowałem z firmami Goldenegg oraz AZ Finanse. Napotykane przez lata trudności zawsze traktowałem jako wyzwania, co czyniło mnie coraz lepszym doradcą. Pracując z klientami, dbam o to, aby świadczone przeze mnie usługi były zawsze na najwyższym poziomie. Moje dotychczasowe doświadczenie zawodowe, poparte wieloma sukcesami oraz zadowoleniem klientów, dają gwarancję, że przygotowana przeze mnie oferta jest dopasowana do potrzeb klienta. Większość moich klientów pochodzi z polecenia i dlatego tak ważne jest dla mnie ich zadowolenie. Uważam, że zadowolony klient poleci moją osobę swoim znajomym, którzy będą chcieli się ze mną spotkać i porozmawiać o wyborze najlepszego dla nich rozwiązania kredytowego, finansowania działalności gospodarczej lub strategii inwestycyjnej. W swojej pracy staram się poprowadzić klientów od początku do końca przez całą procedurę kredytową, czyli zajmuję się:

  1. wyborem optymalnej oferty kredytowej dla klienta, biorąc pod uwagę osobiste potrzeby i preferencje, zawszę podchodzę do klienta indywidualnie uwzględniając jego plany i cele,
  2. wyjaśnianiem wszelkich zagadnień związanych z procedurą kredytową , aby klient czuł się komfortowo i pewnie w podejmowaniu tak ważnej decyzji,
  3. pomocą w kompletowaniu dokumentów kredytowych oraz wypełnianiu i składaniu wniosków do banków,
  4. monitorowaniem procesu podejmowania decyzji kredytowych przez bank z jednoczesnym informowaniem klienta o przebiegu analizy,
  5. negocjowaniem warunków kredytowych,
  6. finalizacją umowy, czyli umawianiem klienta na podpisanie umowy, na podpisanie aktu i czuwaniem nad wypłatą kredytu.

Finanse są trudną dziedziną, skorzystaj z wiedzy i doświadczenia osoby, dla której doradztwo kredytowe to profesja. Dostosowuję się do potrzeb i możliwości czasowych klientów. Zawsze odbieram telefon, lub jeśli nie mogę oddzwaniam. W możliwie najkrótszym czasie znajduję odpowiedzi na pytania i wątpliwości moich klientów.

Serdecznie zapraszam do współpracy ze mną. Dołożę wszelkich możliwych starań, aby okazała się ona owocna dla wszystkich stron.

Jeżeli mogę Państwu pomóc, proszę o kontakt 669 996 178 lub 512 657 001.

Adam Pęczak

M: 600 309 098

Z wykształcenia jestem ekonomistą. Ukończyłem studia magisterskie na Akademii Ekonomicznej w Krakowie (obecnie Uniwersytet Ekonomiczny).

Na początku swojej drogi zawodowej, w latach 1997 – 2005, pracowałem w dużym koncernie, początkowo na stanowisku samodzielnego ekonomisty a następnie kierownika działu.

Z rynkiem doradztwa finansowego jestem związany nieprzerwanie od 2005 roku, czyli niemal od początku istnienia tej branży w Polsce. W latach 2005 – 2012 współpracowałem z ogólnopolską firmą Goldenegg Niezależni Doradcy Finansowi. Od 2012 roku jestem związany z firmą Finaxis Niezależni Doradcy Finansowi. Specjalizuję się w kredytach hipotecznych, oraz produktach inwestycyjnych i emerytalnych. Zajmuję się również produktami kredytowymi dla firm oraz produktami ubezpieczeniowymi. Pomagam Klientom w znalezieniu optymalnych dla nich rozwiązań finansowych, spośród szerokiej palety produktów dostępnych na rynku. Jako niezależny doradca, przy wyborze ofert kieruję się wyłącznie oczekiwaniami i preferencjami Klientów. Moją rolą jest sprawne przeprowadzenie Państwa przez skomplikowane procedury bankowe, aby nie przesłoniły one radości z zakupu wymarzonej nieruchomości. Pomagam skompletować wniosek kredytowy, załatwiam dokumenty od dewelopera, pomagam w przygotowaniu operatu szacunkowego, monitoruję cały proces starania się o kredyt aż do momentu wypłaty. Moja pomoc nie wiąże się dla Państwa z zapłatą dodatkowej prowizji.

Gwarantuję profesjonalizm, rzetelność, zaangażowanie oraz indywidualne podejście do każdego Klienta.

O jakości moich usług najlepiej świadczy liczna grupa zadowolonych Klientów, z którymi od lat utrzymuję stały kontakt i którzy polecają mnie swoim znajomym.

Jeśli zatem planujecie Państwo zakup nieruchomości i szukacie najlepszego źródła finansowania, zamierzacie rozpocząć oszczędzanie z myślą o emeryturze, posagu dla dziecka, ewentualnie dysponujecie nadwyżkami finasowymi, które chcielibyście efektywnie zainwestować, zapraszam do kontaktu.

 

Szymon Doktor

M: 510 104 830

Od dziesięciu lat zajmuję się zawodowo doradztwem finansowym – najpierw w bankowości, następnie w branży ubezpieczeniowej, od 2010 roku działam jako niezależny od dużych instytucji bankowych i ubezpieczeniowych doradca finansowy.

Również od 2010 roku aktywnie działam w ramach największej na świecie grupy biznesowej BNI. Pozwala mi to poznawać niejako „od podszewki” problemy, z jakimi styka się na co dzień mały i średni biznes w Polsce. W związku z tym specjalizuję się w kompleksowej obsłudze MSP, ich właścicieli, zarządów oraz pracowników.

W skład mojej oferty wchodzą:

  • kredyty gospodarcze
  • factoring
  • ubezpieczenia majątkowe i grupowe dla firm
  • indywidualne i pracownicze programy emerytalne
  • produkty oszczędnościowe i inwestycyjne
  • kredyty hipoteczne i gotówkowe
  • ubezpieczenia na życie
  • ubezpieczenia majątkowe dla osób fizycznych.

Dysponując szerokim wyborem możliwych rozwiązań dobieram dla moich klientów najkorzystniejsze oferty, dostosowane do potrzeb, które poznaję w oparciu o ich szczegółową analizę. Stawiając na pierwszym miejscu bezpieczeństwo moich klientów, zawsze staram się sugerować rozważanie kilku alternatywnych rozwiązań.

Wojciech Wrona

M: 669 996 148

Na rynku finansowym pracuję od 2004 roku, a jako Niezależny Doradca Finansowy od czerwca 2005 roku, kiedy to podjąłem współpracę z firmą Goldenegg w oddziale krakowskim.Od tego czasu uczestniczyłem w niezliczonych szkoleniach, min. uzyskałem Certyfikat €uropean Financial Guide wydany przez EFFP. Zdobyte umiejętności , doświadczenie i skrupulatne wsłuchiwanie się w potrzeby klientów, przekładam na jakość swoich usług czego skutkiem jest fakt, iż obecnie większość moich klientów pochodzi z polecenia, co daje mi dużo satysfakcji. Jestem absolwentem Akademii Ekonomicznej w Krakowie na kierunku Finanse i Bankowość. Specjalizuję się w produktach kredytowych dla osób fizycznych i firm oraz aktywnie zajmuję się rynkiem kapitałowym, doradzając klientom i poszukując najlepszych dostępnych rozwiązań inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. W procesie kredytowym prowadzę klientów od początku do końca przez całą procedurę kredytową, czyli zajmuję się:

  • wyborem optymalnej oferty kredytowej dla klienta, biorąc pod uwagę osobiste potrzeby i preferencję oraz uwzgędniając jego plany i cele,
  • wyjaśnianiem wszelkich zagadnień związanych z procedurą kredytową tj. koszty, ewentualnie wymagane produkty dodatkowe związane z daną ofertą banku, czas trwania procesu kredytowego itp.
  • pomocą w kompletowaniu dokumentów kredytowych oraz wypełnianiu i składaniu wniosków do banków,
  • monitorowaniem procesu podejmowania decyzji kredytowych przez bank z jednoczesnym informowaniem klienta o przebiegu analizy,
  • negocjowaniem warunków kredytowych,
  • finalizacją umowy- towarzyszę klientowi podczes podpisywania umowy, czuwaniem nad wypłatą kredytu oraz obsługą posprzedażową.

Grzegorz Moszczyński

M: 662 164 078

Z branżą finansową jestem związany od 2007 roku. Najważniejsze czego się nauczyłem pracując z klientami, to skuteczność, ale i ogromna satysfakcja, że mogę pomóc. Przy doborze oferty kieruję się przede wszystkim bezpieczeństwem osoby szukającej sposobu zaspokojenia jej potrzeb finansowych. Staram się, aby rozwiązanie było wypracowane wspólnie i spełniało jak najpełniej oczekiwania klienta.

Ryszard Polaszek

M: 604 218 998

Absolwent Akademii Ekonomicznej w Krakowie (Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie), Uniwersytetu Jagiellońskiego w Krakowie, Szkoły Przedsiębiorczości i Zarządzania Akademii Ekonomicznej w Krakowie, Wyższej Szkoły Administracji w Bielsku-Białej.

Z branżą finansową jestem związany od 2007 roku, kiedy rozpocząłem pracę, jako doradca finansowy w ogólnopolskiej Firmie Goldenegg – Niezależni Doradcy Finansowi SA, a następnie od 2012 roku w Firmie Finaxis Sp. z o.o.

Świadcząc usługi doradztwa finansowego szczególnie cenię sobie niezależność od jakiejkolwiek instytucji finansowej. Priorytetem są dla mnie potrzeby i oczekiwania klienta, a nie generowanie zysków banków i instytucji ubezpieczeniowych.

Ogromną satysfakcję przynosi mi poczucie, że wspólnie z klientami pokonujemy wszelkie trudności, jakie można napotkać w procesie kredytowym związanym z finansowaniem inwestycji mieszkaniowych lub w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej. Nieocenione są dla mnie relacje w trakcie wyszukiwania i bieżącego utrzymania produktów inwestycyjnych (oszczędnościowych), których podstawowym celem jest budowanie bezpieczeństwa finansowego klienta na następne lata.

Doświadczenie zawodowe, które poza doradztwem finansowym, pozwoliło mi zarządzać dużymi zespołami ludzkim i instytucjami, wyposażyło mnie w umiejętności interpersonalne, które zdecydowanie ułatwiają kontakt, co jak sądzę sprawia, że klienci chętnie sięgają po pomoc przy podejmowaniu decyzji, które nierzadko mają dla nich życiowe znaczenie.

Jeżeli stoicie Państwo przed ważnym wyborem, czy to związanym z budową domu, zakupem mieszkania lub zbudowaniem własnego planu finansowego na przyszłość, również w zakresie finansów firmy, zapraszam do kontaktu.

Wspólnie znajdziemy narzędzia finansowe, które pokonają trudności, zidentyfikują mogące wystąpić ryzyka i zapewnią rozwiązania, które pozwolą się przed nimi uchronić.

Edward Komenda

M: 601 446 265

Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie.

Moje doświadczenie zawodowe zaczynałem zdobywać od lat 80-tych w firmach państwowych a następnie w spółkach prawa handlowego, również z kapitałem zagranicznym: amerykańskim i japońskim.

Zajmowałem się finansami firm zdobywając gruntowną wiedzę finansowo księgową w tym zakresie.

Posiadam również praktykę doradczą w konsultingu gospodarczym.

W firmie Finaxis zajmuję się kredytami hipotecznymi ale też i firmowymi korzystając z wieloletniego doświadczenie w zakresie finansów firm, w tym kredytów firmowych: obrotowych i inwestycyjnych, wraz z możliwością przygotowania biznes planu oraz niezbędnych analiz finansowych.

Każdego zainteresowanego w/w umiejętnościami zapraszam do krótkiej rozmowy, która pozwoli nam szybko ustalić płaszczyznę i zakres współpracy.

Do góry